95 % من منشآت السعودية الصغيرة تفضل دمج المدفوعات بإدارة الأعمال

يفضل 95% من المنشآت الصغيرة والمتوسطة في السعودية الحلول التي تجمع بين المدفوعات وإدارة الأعمال ويرونها أمرا مفيدا، رغم أن إدارة المدفوعات والمهام المالية والإدارية المرتبطة بها ما زالت تتم في كثير من الحالات عبر أدوات وأنظمة منفصلة.

التقرير يؤكد أن المنشآت الصغيرة والمتوسطة قطعت شوطا كبيرا في تبني المدفوعات الرقمية.

لكنه يشير إلى أن 45% فقط من المنشآت الصغيرة والمتوسطة تستخدم الحلول المتكاملة التي تجمع بين المدفوعات وإدارة الأعمال في الوقت الحالي.

تحديات ومخاوف من الحلول المتكاملة.

بحسب التقرير، فإن أبرز التحديات التي تواجه المنشآت الصغيرة والمتوسطة تشمل متابعة الفواتير المستحقة (بنسبة 30%).

يأتي في المرتبة الثانية تنظيم سجلات الرواتب (26%) وإعداد التقارير المالية (23%)

هذه التحديات، إضافة إلى مخاوف أمن البيانات تظهر استمرار الاعتماد على أدوات متعددة لإدارة العمليات اليومية، بحسب التقرير، الذي أشار إلى أن 14% من المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي لا تستخدم أداة متكاملة تفضل أدوات منفصلة لتلبية احتياجات مختلفة.

ترى نسبة مماثلة أن حجم أعمالها لا يستدعي استخدام حل متكامل، في حين تشير 14% أخرى إلى مخاوف تتعلق بأمن البيانات أو خصوصيتها.

في المقابل، أظهرت تجربة المنشآت التي تستخدم بالفعل حلولاً متكاملة مستوى مرتفعا من الرضا، إذ أعرب 98% من الشركات السعودية المستخدمة لهذه الأدوات عن رضاها عنها.

أفاد 87% من هذه المنشآت بتحسن الكفاءة، بما في ذلك تقليص الوقت والجهد اللازمين لإدارة الأعمال.

بيانات المدفوعات تدعم التمويل

يرى التقرير أن دمج المدفوعات مع إدارة الأعمال قد يتيح للمؤسسات المالية فهما أوسع للوضع المالي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، من خلال الاستفادة من بيانات المدفوعات والتدفقات النقدية.

يدعم هذا تقييم المخاطر وتطوير حلول تمويلية أكثر ملاءمة لاحتياجات المنشآت.

لي بيلون، نائب الرئيس الأول ورئيس مجموعة السعودية والبحرين وعُمان في "فيزا"، قال: إن قيمة المعاملات الرقمية لا تقتصر على قبول المدفوعات، بل تمتد إلى المعلومات والإمكانات التي توفرها، بما يتيح للبنوك فهم احتياجات المنشآت الصغيرة والمتوسطة بصورة أفضل ومساعدتها على إدارة تدفقاتها النقدية وتسهيل حصولها على التمويل عند الحاجة.

أضاف: "نركز على تمكين المؤسسات المالية من الانتقال إلى ما هو أبعد من المدفوعات، عبر بناء منصات أكثر ترابطًا تعتمد على البيانات وتوفر قيمة أكبر لعملائها من المنشآت الصغيرة والمتوسطة."