أغرت الأرباح القياسية للبنك الأهلي السعودي في الربع الثاني لرفع توزيعاته لأعلى مستوى عند ريالين للسهم عن آخر 12 شهرا، بزيادة 11% عن الفترة المقارنة بعائد 5.5%.

وفق وحدة التحليل المالي في "الاقتصادية"، واصل "الأهلي السعودي"، أكبر بنوك البلاد من حيث الأصول، أرباحه القياسية للفصل السادس على التوالي مسجلا 6.1 مليار ريال في الربع الثاني من العام الجاري، ومتجاوزا متوسط توقعات المحللين مع استفادة البنك من عكس مخصص ونمو التمويل والأنشطة الأخرى.

واصلت أرباح البنك نموها على أساس سنوي للفصل الـ14 على التوالي، إلا أن النمو قد شهد تباطؤا إلى 17.3% مع تباطؤ نمو الدخل من الفوائد (صافي الدخل من العمولات الخاصة).

ويعكس تباطؤ الدخل من الفوائد ارتفاع التكاليف نتيجة ارتفاع الودائع بعد فصلين من التراجعات.

ارتفاع التكاليف ضغط بدوره على هامش الدخل من الفوائد مسجلا 47%، وهو أقل من نظيره على أساس سنوي وربعي، في ظل سعي البنك لدعم قاعدة ودائعه لزيادة القدرة على الإقراض.

صافي الربح للربع الثاني تضمن مبلغ 10.5 مليون ريال مقابل رد مخصصات بعد تحصيل مبالغ مرتبطة بديون سبق منحها من قبل الشركة المتحدة للإلكترونيات في قطاع التجزئة. وعند استبعاد الأثر المالي لها، يكون نمو صافي الربح المعدل بنسبة 32.6%.

القروض إلى الودائع

مع ارتفاع القروض 12% وهي وتيرة أسرع من نمو الودائع البالغ 4%، ارتفعت نسبة القروض إلى الودائع لدى البنك إلى 109%، ما قد يضغط نسبيا على قدرة البنك على الإقراض مستقبلا، فيما أصدر البنك أخيرا صكوكا، ما قد يخفف من الضغوط مع اعتماد البنك المركزي السعودي للديون طويلة الأجل ضمن الودائع.

رفع التوزيعات

رفع البنك الأهلي توزيعاته عن النصف الأول من العام الجاري إلى ريال للسهم، ما يرفع توزيعاته عن آخر 12 شهرا إلى ريالين، ما يمثل ارتفاعا 11% في التوزيعات، ويمنح مساهمي البنك عائد توزيع نقدي 5.5% وفق إغلاق السهم اليوم عند 36.66 ريال.

مؤشرات الفترة

خلال فترة الـ6 أشهر، ارتفاع إجمالي الأصول بنسبة 8.8% نتيجة ارتفاع محفظة التمويل معتمدة بشكل أساسي على الارتفاع في محفظة تمويل الشركات 20%، إضافة إلى ارتفاع في التمويل العقاري 4% و كان هذا مقترنا بارتفاع في محفظة الاستثمارات 7.9%.

وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 13.6% خلال الفترة مقارنة بالسنة المنتهية في ديسمبر 2024.

وحدة التحليل المالي