يشهد العالم اليوم تحولًا غير مسبوق بفعل تقنيات الذكاء الاصطناعي وتأثيرها القوى والمؤثر في جميع أوجه الحياة بما في ذلك طرق وإدارة الاستثمارات، وكونها أصبحت أداة إستراتيجية قوية وفعالة لكثير من القادة الاستثماريين، حيث تمكنهم من اتخاذ القرارات الأكثر دقة، وفي تحقيق عوائد بشكل أكبر، وتحليل لكثير من الأسواق وتقييم وتقليل لعديد من الأخطار. ولعله وفي ظل هذا العصر الرقمي، يتحتم على كل القادة الاستثماريين ضرورة استيعاب الإمكانات التي تقدمها هذه التقنيات والعمل على تطوير إستراتيجيات متكاملة للاستفادة منها بشكل كبير. في هذا المقال، سأستعرض هذا التأثير لهذه التقنيات، وكيفية استفادة القادة الاستثماريين منها، مع تسليط الضوء على أمثلة دولية لذلك، ولأهم التحديات والفرص التي تواجه قطاع الاستثمار في ظل هذه التحولات التكنولوجية المهمة.
في عالم الاستثمار، تعد البيانات هي القلب النابض للقرارات الفعالة، كونها تشمل أسعار الأسهم، والمؤشرات الاقتصادية، والأخبار، وآراء المستثمرين وغير ذلك، ومع زيادة أحجام هذه البيانات وبشكل مستمر أصبحت تقنيات الذكاء الاصطناعي الأداة المثلى لتحليلها بسرعة ودقة مثالية، ولذا نرى منصات مثل بلومبرغ ترمينال تستخدم خوارزميات هذه التقنيات لتحليل البيانات السوقية في الوقت الفعلي، ما يمكن المستثمرين من اتخاذ قرارات مدروسة بناءً على معلومات أكثر تحديثاً، كما أن من خصائص هذه التقنيات القدرة على أتمتة العمليات الاستثمارية، مثل التداول وإعادة التوازن للمحافظ، ما يوفر الوقت والموارد للقادة الاستثماريين. ومن خلال التعلم الآلي أصبحت هناك روبوتات التداول، التي أصبحت مكونًا أساسيًا في كثير من الأسواق المالية التي تستخدم لاتخاذ القرارات التداولية بسرعة ودقة تفوق البشر.
القادة الاستثماريون اليوم لا يجب أن تقتصر خبرتهم على الخبرة المالية فقط، بل يجب أن يكون لديهم فهم عميق للتقنيات الحديثة وكيفية دمجها في عملياتهم، وكون تقنيات الذكاء الاصطناعي تتطور بوتيرة سريعة يتطلب ذلك منهم التكيف باستمرار مع ذلك وأدواته الجديدة والتوجهات المستقبلية في هذا الاتجاه، حيث يمكنهم من خلال ذلك تصميم إستراتيجيات استثمارية مستدامة، وتحليل التأثير البيئي والاجتماعي لكثير من الاستثمارات واستدامتها.
مع تزايد رقمنة الاقتصاد، ستصبح أدوات الذكاء الاصطناعي جزءًا أساسيًا من البنية التحتية المالية، ولذا في الدول الكبرى مثل الولايات المتحدة على سبيل المثال، تقود شركات مثل بلاك روك وجولدمان ساكس جهودًا كبيرة في استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل الأسواق وإدارة المحافظ، وكما تستخدم لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية هذه التقنيات للكشف عن الأنماط غير العادية في التداولات والإبلاغ عن أي احتيالات محتملة، ما يساعد على تحسين الشفافية في تلك الأسواق من خلال رصد أي أنشطة غير قانونية أو تستخدم للتلاعب. أضف إلى ذلك من الأمثلة الصين التي تُعد من أبرز الدول في تطبيق هذه التقنيات في الاستثمارات لديها، وتستخدمه في كثير من عمليات تقديم القروض الصغيرة وتحليل البيانات الضخمة وفي تقييم الأخطار.
أصبح من الواضح أن القادة الاستثماريين الذين يتبنون تقنيات الذكاء الاصطناعي، هم من سيقودون التغيير ويحققون النجاح، كونه ليس مجرد أداة إضافية، بل يعد محركا للتحول يمكنه أن يغير طريقة فهمنا وإدارتنا للأسواق وللاستثمارات بشكل عام، ورغم التحديات التي تواجهه مثل الأخطار السيبرانية والتكاليف التطويرية والقضايا الأخلاقية فيما يتعلق بالخصوصية والتحيز في الخوارزميات، تظل الفرص التي يقدمها هائلة جداً.
